Kredyt dla firm

W naszym serwisie znajdziesz oferty kredytów dla przedsiębiorców o konkurencyjnych warunkach i przejrzystych zasadach. Porównaj dostępne opcje, sprawdź oprocentowanie, RRSO i dodatkowe koszty, aby wybrać rozwiązanie najlepiej dopasowane do potrzeb Twojej firmy. Z Meritum Bank złożenie wniosku online jest szybkie i wygodne, a wstępną decyzję uzyskasz bez wychodzenia z domu.

Wybierz kwotę
100
100 000

Porównujemy oferty w wielu instytucjach

Jak wygląda proces uzyskania kredytu firmowego za pośrednictwem Meritum Bank?

Krok 1: Złożenie wniosku.

Za pośrednictwem naszej strony internetowej wypełniasz prosty formularz online, w którym podajesz podstawowe dane o firmie, oczekiwaną kwotę kredytu oraz preferowany okres spłaty.

Krok 2: Otrzymanie ofert.

Na podstawie przesłanych informacji otrzymujesz zestawienie ofert kredytów firmowych od współpracujących z nami instytucji finansowych. Każda oferta zawiera szczegóły dotyczące oprocentowania, harmonogramu spłat oraz ewentualnych dodatkowych opłat, dzięki czemu możesz świadomie podjąć decyzję.

Krok 3: Uzyskanie kredytu.

Po wyborze najkorzystniejszej oferty przechodzisz weryfikację zdolności kredytowej Twojej firmy w wybranej instytucji. Po uzyskaniu pozytywnej decyzji podpisujesz umowę kredytową, a środki zostają przelane na wskazane przez Ciebie konto firmowe.

Czym jest kredyt dla firm?

Kredyt dla firm to zewnętrzne źródło finansowania działalności gospodarczej, udzielane przez banki i instytucje finansowe na określony cel biznesowy. Bank przekazuje przedsiębiorcy ustaloną kwotę pieniędzy, którą ten zobowiązuje się spłacić wraz z odsetkami w wyznaczonym terminie. Kredyty firmowe pozwalają na rozwój przedsiębiorstwa, inwestycje w nowy sprzęt, modernizację infrastruktury czy zwiększenie płynności finansowej. W przeciwieństwie do kredytów konsumenckich, kredyty firmowe charakteryzują się bardziej złożoną procedurą oceny zdolności kredytowej, uwzględniającą nie tylko bieżącą sytuację finansową firmy, ale również jej potencjał rozwojowy i historię działalności.

Jakie firmy mogą skorzystać z kredytu dla firm?

Z kredytu dla firm mogą skorzystać podmioty gospodarcze o różnej formie prawnej i wielkości – od jednoosobowych działalności gospodarczych po duże spółki kapitałowe. Kluczowym kryterium jest posiadanie zdolności kredytowej, którą bank weryfikuje na podstawie dokumentacji finansowej, w tym sprawozdań, deklaracji podatkowych i prognoz finansowych. Firmy ubiegające się o kredyt muszą prowadzić działalność przez określony minimalny okres (zwykle 6-12 miesięcy) i wykazywać stabilne przychody. Bank ocenia również branżę, w której działa przedsiębiorstwo, jego pozycję rynkową oraz przedstawione zabezpieczenia kredytu. Możliwość uzyskania finansowania mają zarówno młode firmy szukające środków na rozwój, jak i dojrzałe przedsiębiorstwa planujące duże inwestycje, pod warunkiem spełnienia wymagań banku dotyczących sytuacji ekonomicznej i przedstawienia wiarygodnego biznesplanu.

Jakie są rodzaje kredytów dla firm?

  • Kredyty inwestycyjne służą do finansowania długoterminowych projektów rozwojowych przedsiębiorstwa, takich jak zakup nieruchomości, linii produkcyjnych czy modernizacja infrastruktury. Okres spłaty może sięgać nawet 20-30 lat, co pozwala na rozłożenie znaczących inwestycji na dogodne raty. Bank wymaga szczegółowego planu inwestycji i często monitoruje postęp realizacji projektu.
  • Kredyty obrotowe wspierają bieżącą działalność operacyjną firm poprzez finansowanie kapitału pracującego – zakupu towarów, materiałów czy pokrycia kosztów produkcji. Przedsiębiorcy otrzymują elastyczny dostęp do środków w formie odnawialnej linii kredytowej lub kredytu w rachunku bieżącym, co umożliwia sprawne zarządzanie płynnością finansową.
  • Kredyty konsolidacyjne umożliwiają połączenie kilku zobowiązań firmowych w jedno, optymalizując koszty obsługi zadłużenia i upraszczając zarządzanie finansami. Bank przejmuje spłatę dotychczasowych zobowiązań, oferując korzystniejsze warunki i wydłużony okres spłaty.
  • Kredyty hipoteczne dla firm opierają się na zabezpieczeniu w postaci nieruchomości komercyjnej. Dzięki solidnemu zabezpieczeniu charakteryzują się niższym oprocentowaniem i długim okresem spłaty, co sprawia, że są popularnym wyborem przy finansowaniu zakupu lub budowy nieruchomości na cele biznesowe.
  • Kredyty gotówkowe dla firm cechują się uproszczoną procedurą i szybką wypłatą środków, lecz zwykle na niższe kwoty i krótsze okresy. Są wykorzystywane do sfinansowania nagłych potrzeb lub mniejszych inwestycji, gdy firma potrzebuje szybkiego dostępu do kapitału.
  • Kredyty pomostowe służą do tymczasowego finansowania projektów, szczególnie przy dotacjach unijnych, gdzie występuje odstęp czasowy między poniesieniem kosztów a otrzymaniem refundacji. Po otrzymaniu dotacji środki są przeznaczane na spłatę kredytu.
  • Kredyty technologiczne wspierają innowacyjne projekty i wdrażanie nowych rozwiązań technologicznych. Często są połączone z dotacjami lub preferencyjnymi warunkami spłaty, co zachęca firmy do inwestowania w nowoczesne rozwiązania i rozwój technologiczny.
  • Kredyty lombardowe wykorzystują jako zabezpieczenie aktywa płynne, takie jak papiery wartościowe czy kruszce. Umożliwiają szybkie pozyskanie finansowania bez konieczności sprzedaży posiadanych aktywów, a ich wartość jest uzależniona od wartości zabezpieczenia.

Czy można otrzymać kredyt firmowy w 100% online?

Proces uzyskania kredytu firmowego online staje się coraz bardziej powszechny, jednak rzadko przebiega w pełni zdalnie. Większość banków umożliwia złożenie wniosku i przesłanie dokumentacji przez internet, ale ostateczne podpisanie umowy kredytowej wymaga wizyty w oddziale lub spotkania z przedstawicielem banku. Niektóre instytucje finansowe oferują w pełni cyfrowy proces dla mniejszych kwot kredytu lub określonych rodzajów finansowania, jak kredyt w rachunku bieżącym. Proces online obejmuje weryfikację tożsamości poprzez bankowość elektroniczną, przesyłanie dokumentów finansowych przez dedykowane platformy oraz podpisywanie umów za pomocą kwalifikowanego podpisu elektronicznego. Mimo postępującej cyfryzacji, banki przy większych kwotach kredytu lub bardziej złożonych formach finansowania preferują bezpośredni kontakt z przedsiębiorcą, co pozwala na dokładniejszą ocenę projektu i potrzeb firmy.

Czy kredyt dla firm jest dostępny również dla nowych firm?

Nowe firmy mają dostęp do kredytów firmowych, choć na bardziej restrykcyjnych warunkach niż przedsiębiorstwa z długą historią działalności. Banki postrzegają finansowanie start-upów jako bardziej ryzykowne, co przekłada się na wyższe wymagania dotyczące zabezpieczeń i często wyższe oprocentowanie. Przedsiębiorcy rozpoczynający działalność mogą ubiegać się o specjalne programy kredytowe wspierane przez instytucje rządowe lub fundusze unijne, które oferują korzystniejsze warunki i częściowe gwarancje spłaty. Kluczowym elementem jest przedstawienie przekonującego biznesplanu, który dokładnie opisuje model biznesowy, analizę rynku i prognozy finansowe. Bank ocenia nie tylko samą firmę, ale również doświadczenie zawodowe i branżowe właścicieli, ich wkład własny oraz przedstawione zabezpieczenia. Część banków wymaga minimum 3-6 miesięcy prowadzenia działalności przed złożeniem wniosku kredytowego, co pozwala na wstępną ocenę potencjału biznesowego przedsięwzięcia.

Jakie dokumenty są wymagane przy ubieganiu się o kredyt firmowy?

Podstawę dokumentacji kredytowej stanowią dokumenty rejestrowe i finansowe firmy. Banki wymagają kompletu dokumentacji potwierdzającej stabilność finansową oraz potencjał do spłaty zobowiązania.

  • Dokumenty tożsamości i rejestrowe: Dowód osobisty lub paszport właściciela oraz wszystkich osób upoważnionych do reprezentowania firmy. W przypadku spółek konieczne jest również dostarczenie umowy spółki oraz dokumentów potwierdzających uprawnienia osób do podejmowania zobowiązań finansowych w imieniu przedsiębiorstwa.
  • Dokumenty finansowe: Sprawozdania finansowe z ostatnich 2-3 lat działalności, obejmujące bilans oraz rachunek zysków i strat. Dla mniejszych firm prowadzących księgę przychodów i rozchodów wystarczą podsumowania roczne wraz z deklaracjami podatkowymi PIT lub CIT. Dokumentacja musi zawierać także aktualne zestawienia obrotów i sald.
  • Dokumenty bankowe i ZUS: Zaświadczenia z banków o posiadanych rachunkach i zobowiązaniach kredytowych oraz historia operacji na rachunkach firmowych z ostatnich 6-12 miesięcy. Niezbędne jest również zaświadczenie o niezaleganiu ze składkami ZUS i podatkami, potwierdzające regularność w rozliczeniach publiczno-prawnych.
  • Dokumenty dotyczące zabezpieczeń: Wyceny nieruchomości, pojazdów lub maszyn proponowanych jako zabezpieczenie kredytu. W przypadku poręczenia konieczne są dokumenty potwierdzające sytuację finansową poręczycieli, w tym zaświadczenia o dochodach i posiadanym majątku.
  • Dokumenty projektowe: Biznesplan lub szczegółowy opis przedsięwzięcia, które ma być finansowane kredytem. Plan powinien zawierać analizę rynku, strategię rozwoju, prognozy finansowe oraz harmonogram realizacji projektu. Przy kredytach inwestycyjnych wymagane są również kosztorysy, pozwolenia budowlane lub dokumentacja techniczna.

Na etapie analizy wniosku bank może zażądać dodatkowych dokumentów, specyficznych dla branży lub rodzaju finansowania. Kompletność i rzetelność przedstawionej dokumentacji znacząco wpływa na szybkość procesu kredytowego oraz ostateczną decyzję banku.

Na jak długo można otrzymać kredyt firmowy?

Okres kredytowania jest ściśle powiązany z celem finansowania i rodzajem kredytu firmowego. Kredyty inwestycyjne, służące finansowaniu długoterminowych projektów rozwojowych, mogą być udzielane nawet na 20-30 lat. Okres ten pozwala na realizację dużych inwestycji, takich jak budowa hal produkcyjnych czy zakup zaawansowanych linii technologicznych, przy zachowaniu bezpiecznego poziomu rat. Kredyty obrotowe, przeznaczone na bieżącą działalność firmy, oferowane są na krótsze okresy, przeważnie od kilku miesięcy do 3 lat, z możliwością odnowienia. Kredyty hipoteczne dla firm, ze względu na zabezpieczenie w postaci nieruchomości, mogą być rozłożone na 20-25 lat. Bank dostosowuje okres kredytowania do przewidywanego okresu ekonomicznej użyteczności finansowanego przedsięwzięcia oraz możliwości finansowych kredytobiorcy.

Jaka jest minimalna i maksymalna kwota kredytu firmowego?

Kwoty kredytów firmowych są zróżnicowane i zależą od wielu czynników, w tym wielkości przedsiębiorstwa, jego sytuacji finansowej oraz celu finansowania. Minimalne kwoty kredytów firmowych zaczynają się od kilku tysięcy złotych w przypadku prostych kredytów obrotowych czy odnawialnych linii kredytowych. Maksymalne kwoty nie są sztywno określone – bank analizuje indywidualnie możliwości każdego przedsiębiorstwa. Duże korporacje mogą uzyskać finansowanie rzędu kilkudziesięciu lub nawet kilkuset milionów złotych na strategiczne projekty inwestycyjne. Kluczowym czynnikiem determinującym dostępną kwotę kredytu jest zdolność kredytowa firmy, obliczana na podstawie generowanych przychodów, rentowności oraz posiadanych zabezpieczeń. Bank bierze pod uwagę również branżę, w której działa przedsiębiorstwo, jego pozycję rynkową oraz perspektywy rozwoju. Wysokość finansowania musi być adekwatna do skali planowanego przedsięwzięcia i możliwości jego realizacji przez firmę.

Kto może wziąć kredyt firmowy? (wymagania)

Bank ocenia potencjalnych kredytobiorców firmowych według ściśle określonych kryteriów. Podstawowym wymogiem jest prowadzenie działalności gospodarczej w dowolnej formie prawnej – od jednoosobowej działalności po spółki kapitałowe. Przedsiębiorstwo musi generować stabilne przychody umożliwiające spłatę zobowiązania.

Bank analizuje historię działalności firmy, która wpływa na dostępne formy finansowania. Dla nowych firm okres działalności może być krótszy (3-6 miesięcy), jednak wiąże się to z dodatkowymi wymogami dotyczącymi zabezpieczeń. Dojrzałe przedsiębiorstwa z minimum roczną historią mają dostęp do szerszej gamy produktów i korzystniejszych warunków.

O kredyt mogą ubiegać się firmy posiadające dobrą historię kredytową i pozytywną ocenę współpracy z bankami. Bank weryfikuje terminowość spłat poprzednich zobowiązań oraz historię rachunków bankowych. Brak negatywnych wpisów w bazach dłużników (BIK, BIG) jest kluczowym elementem oceny wiarygodności kredytowej.

Przedsiębiorstwo musi wykazać się odpowiednią zdolnością kredytową, którą bank oblicza na podstawie dokumentów finansowych. Analiza obejmuje strukturę przychodów i kosztów, rentowność oraz przepływy pieniężne. Bank ocenia również branżę pod kątem ryzyka oraz perspektyw rozwoju.

Firma powinna posiadać uporządkowane sprawy formalno-prawne, w tym regularne rozliczenia z ZUS i urzędem skarbowym. Bank wymaga zaświadczeń o niezaleganiu z podatkami i składkami. Przedsiębiorstwo musi prowadzić przejrzystą dokumentację księgową – w zależności od formy prawnej może to być pełna księgowość lub książka przychodów i rozchodów.

Przy ocenie wniosku kredytowego bank bierze pod uwagę również kompetencje zarządzających firmą, ich doświadczenie w branży oraz przedstawiony biznesplan. Plan rozwoju przedsiębiorstwa musi być realny i oparty na rzetelnej analizie rynku. Bank ocenia adekwatność planowanej inwestycji do możliwości organizacyjnych i finansowych firmy.

W przypadku kredytów inwestycyjnych istotny jest wkład własny przedsiębiorstwa w finansowane przedsięwzięcie. Bank oczekuje zaangażowania środków własnych na poziomie 10-30% wartości inwestycji, co potwierdza determinację kredytobiorcy w realizacji projektu.

Jak znaleźć najtańszy kredyt dla firm?

Znalezienie najkorzystniejszego kredytu firmowego wymaga szczegółowej analizy ofert różnych banków i porównania wszystkich składników kosztów. Podczas poszukiwania finansowania przedsiębiorca powinien skupić się na rzeczywistej rocznej stopie oprocentowania (RRSO), która uwzględnia nie tylko oprocentowanie nominalne, ale również prowizje i dodatkowe opłaty.

Pierwszym krokiem w poszukiwaniu korzystnego kredytu jest przeanalizowanie ofert minimum 3-4 banków, z którymi firma współpracuje. Dotychczasowa relacja bankowa często przekłada się na lepsze warunki kredytowania i uproszczoną procedurę. Banki oferują preferencyjne stawki dla firm posiadających u nich aktywne rachunki rozliczeniowe i historię obrotów.

Kluczowe znaczenie ma porównanie wszystkich kosztów kredytu. Oprócz oprocentowania należy zwrócić uwagę na prowizję przygotowawczą, opłaty za wcześniejszą spłatę, koszty zabezpieczeń oraz ubezpieczeń wymaganych przez bank. Niektóre banki rekompensują niskie oprocentowanie wyższymi opłatami dodatkowymi.

Przedsiębiorca powinien rozważyć współpracę z doradcą kredytowym, który ma dostęp do aktualnych ofert wielu banków i pomoże w wyborze najlepszego rozwiązania. Doradca może również negocjować warunki kredytu w imieniu firmy, wykorzystując swoją wiedzę o aktualnej sytuacji rynkowej i praktykach poszczególnych banków.

Istotnym elementem obniżającym koszt kredytu jest odpowiednie zabezpieczenie. Przedstawienie wysokiej jakości zabezpieczeń, takich jak hipoteka na nieruchomości komercyjnej czy zastaw na maszynach, może przełożyć się na niższe oprocentowanie. Bank docenia również dodatkowe formy zabezpieczeń, jak poręczenia czy gwarancje de minimis.

Przed podjęciem ostatecznej decyzji firma powinna przeprowadzić symulacje spłaty dla różnych wariantów kredytu, uwzględniając możliwość wcześniejszej spłaty czy przewalutowania. Elastyczne warunki umowy mogą w długim okresie przynieść znaczące oszczędności, nawet jeśli początkowe oprocentowanie jest nieco wyższe.

W jakich ratach spłaca się kredyt firmowy?

System spłaty kredytu firmowego jest dostosowany do specyfiki działalności przedsiębiorstwa i charakteru finansowanego projektu. Raty równe, stosowane często w kredytach inwestycyjnych, zapewniają stałą wysokość miesięcznej spłaty przez cały okres kredytowania. Ta forma spłaty ułatwia planowanie przepływów finansowych firmy, gdyż przedsiębiorca z góry zna dokładną kwotę zobowiązania.

Raty malejące charakteryzują się wyższymi początkowymi płatnościami, które stopniowo się zmniejszają. W tej formie spłaty stała pozostaje kwota kapitału, a maleje część odsetkowa. Ten system sprawdza się w przypadku firm generujących wysokie przychody, które chcą szybciej zmniejszyć zadłużenie i zredukować całkowity koszt kredytu.

Banki oferują również spłatę w ratach sezonowych, dopasowanych do cyklu biznesowego firmy. Przedsiębiorstwa o sezonowym charakterze działalności mogą spłacać wyższe raty w okresach zwiększonych przychodów, a niższe w czasie spadku aktywności biznesowej. Ten model pozwala na lepsze zarządzanie płynnością finansową.

Czy kredyt firmowy jest dostępny dla osób ze złą historią kredytową?

Uzyskanie kredytu firmowego z negatywną historią kredytową jest znacznie trudniejsze, jednak nie niemożliwe. Bank szczegółowo analizuje przyczyny powstałych w przeszłości problemów oraz działania naprawcze podjęte przez przedsiębiorcę. Kluczowe znaczenie ma obecna sytuacja finansowa firmy i jej potencjał do generowania stabilnych przychodów.

Przedsiębiorcy z niekorzystną historią kredytową mogą zwiększyć swoje szanse na otrzymanie finansowania poprzez przedstawienie solidnych zabezpieczeń. Hipoteka na nieruchomości, zastaw na maszynach czy poręczenie majątkowe osób trzecich mogą przekonać bank do udzielenia kredytu mimo wcześniejszych problemów ze spłatą zobowiązań.

Alternatywnym rozwiązaniem jest skorzystanie z oferty instytucji pozabankowych, które stosują mniej restrykcyjne kryteria oceny, jednak wiąże się to z wyższymi kosztami finansowania. Przedsiębiorca może również rozważyć współpracę z funduszami poręczeniowymi, które udzielają gwarancji spłaty kredytu, zwiększając wiarygodność firmy w oczach banku.

Kredyt dla firm a kredyt gotówkowy – podstawowe różnice

Kredyty firmowe i gotówkowe różnią się fundamentalnie pod względem przeznaczenia i procesu ich przyznawania. Kredyt firmowy służy rozwojowi działalności gospodarczej, finansując konkretne cele biznesowe, podczas gdy kredyt gotówkowy jest przeznaczony na dowolny cel konsumpcyjny osoby fizycznej.

Proces oceny zdolności kredytowej w przypadku kredytów firmowych opiera się na analizie kondycji finansowej przedsiębiorstwa. Bank bada sprawozdania finansowe, przepływy pieniężne, rentowność oraz perspektywy rozwoju firmy. Przy kredycie gotówkowym bank skupia się głównie na dochodach osobistych kredytobiorcy i jego stałym zatrudnieniu.

Dokumentacja wymagana przy kredycie firmowym jest znacznie bardziej rozbudowana. Przedsiębiorca musi przedstawić dokumenty rejestrowe firmy, sprawozdania finansowe, deklaracje podatkowe, zaświadczenia z ZUS oraz szczegółowy biznesplan. Kredyt gotówkowy wymaga jedynie podstawowych dokumentów tożsamości i zaświadczenia o dochodach.

Kwoty dostępne w kredytach firmowych są z reguły znacznie wyższe niż w kredytach gotówkowych. Wynika to z większych możliwości finansowych przedsiębiorstw oraz charakteru finansowanych projektów. Kredyty firmowe mogą sięgać milionów złotych, podczas gdy kredyty gotówkowe rzadko przekraczają kilkaset tysięcy złotych.

Zabezpieczenia w kredytach firmowych są bardziej złożone i mogą obejmować majątek przedsiębiorstwa, hipotekę na nieruchomości komercyjnej czy zastaw na maszynach. Kredyty gotówkowe często nie wymagają zabezpieczeń materialnych, opierając się głównie na dochodach kredytobiorcy i ewentualnym ubezpieczeniu.

Okres kredytowania w przypadku kredytów firmowych jest ściśle powiązany z celem finansowania i może sięgać nawet 30 lat przy kredytach inwestycyjnych. Kredyty gotówkowe oferowane są na znacznie krótsze okresy, zwykle nieprzekraczające 10 lat.

Monitoring kredytu firmowego jest bardziej rygorystyczny. Bank regularnie weryfikuje sytuację finansową przedsiębiorstwa, realizację założeń biznesplanu oraz zgodność wykorzystania środków z deklarowanym celem. Kredyt gotówkowy nie podlega tak szczegółowej kontroli po jego udzieleniu.

Kredyt dla firm a pożyczka pozabankowa

Kredyty firmowe oferowane przez banki i pożyczki pozabankowe reprezentują dwa odmienne podejścia do finansowania przedsiębiorstw. Banki przeprowadzają szczegółową analizę kondycji finansowej firmy, wymagają obszernej dokumentacji i oferują niższe oprocentowanie. Instytucje pozabankowe stosują uproszczone procedury, ale rekompensują wyższe ryzyko znacznie wyższymi kosztami finansowania.

Proces przyznawania pożyczki pozabankowej jest znacznie szybszy niż w przypadku kredytu bankowego. Firmy pożyczkowe podejmują decyzję często w ciągu kilku godzin, podczas gdy proces bankowy może trwać kilka tygodni. Ta szybkość wynika z mniej restrykcyjnej oceny zdolności kredytowej i ograniczonej weryfikacji dokumentów.

Koszty pożyczek pozabankowych są zdecydowanie wyższe od kredytów bankowych. Oprocentowanie może być kilkukrotnie wyższe, dodatkowo naliczane są znaczące prowizje i opłaty dodatkowe. W bankach koszty finansowania są niższe dzięki bardziej szczegółowej ocenie ryzyka i wyższym wymaganiom wobec kredytobiorców.

Instytucje pozabankowe oferują finansowanie na krótsze okresy, zwykle nieprzekraczające 24-36 miesięcy. Banki mogą udzielać kredytów długoterminowych, szczególnie przy finansowaniu inwestycji. Ta różnica wpływa na wysokość miesięcznych rat i całkowity koszt finansowania.

Zabezpieczenia wymagane przez banki są bardziej sformalne i obejmują majątek firmy, hipoteki czy poręczenia. Firmy pożyczkowe często akceptują prostsze formy zabezpieczeń, jak weksel własny czy oświadczenie o poddaniu się egzekucji, co przyspiesza proces ale zwiększa koszt finansowania.

Pożyczki pozabankowe mogą być dostępne dla firm z krótszą historią działalności lub gorszą historią kredytową. Banki wymagają minimum kilku miesięcy działalności i pozytywnej historii współpracy z instytucjami finansowymi. Ta większa dostępność pożyczek pozabankowych przekłada się jednak na wyższe ryzyko i koszty dla przedsiębiorcy.

Kwoty dostępne w pożyczkach pozabankowych są zwykle niższe niż w kredytach bankowych. Podczas gdy bank może finansować projekty warte miliony złotych, firmy pożyczkowe koncentrują się na mniejszych kwotach, co ogranicza możliwości finansowania większych inwestycji czy projektów rozwojowych.

4.8/5 - (12 votes)